Nove em dez famílias perderão seu patrimônio em três gerações.
"Pai rico, filho nobre, neto pobre" é, infelizmente, uma realidade para muitas famílias. Por que é tão difícil manter o patrimônio por várias gerações?
Deixando de lado as revoluções políticas, as crises econômicas e os regimes fiscais que ocorrem - fatores significativos no gerenciamento de patrimônio a longo prazo - a perda de patrimônio é muitas vezes um processo cumulativo.
Visão
Perda de Foco
Empresários bem-sucedidos normalmente passam uma vida inteira criando patrimônio. A segunda geração, influenciada pela ética e dedicação de seus pais, muitas vezes tem uma compreensão saudável do que é preciso para acumular e manter o patrimônio familiar. No entanto, a terceira geração geralmente é criada com recursos, e pode ter sucesso contínuo como garantido. O foco pode mudar da criação de patrimônio para o simples consumo de bens.
Promoção da Cultura de Gestão
Embora um "dono" de patrimônio possa se sentir no direito de consumir todos os bens durante sua vida, um "mordomo" visa preservar e manter o patrimônio familiar para as gerações futuras.
A Parkview ajuda os clientes a implementar e profissionalizar essa abordagem. Trabalhando com cada família individualmente, estabelecemos políticas claras de investimento e taxas de despesas para preservar o patrimônio a longo prazo. Nossa consultoria e processo analítico objetivo independente provê clareza e ajuda a mitigar potenciais conflitos entre membros da família.
Atitude
Crescimento Familiar e Difusão
Uma realidade comumente esquecida é que as famílias tendem a crescer exponencialmente, enquanto o patrimônio cresce aritmeticamente. Com cada herança, uma grande reserva de patrimônio pode ser dividida em carteiras bem menores. Os familiares individuais podem ter diferentes perfis de risco e necessidades de renda, levando a gestão a ser separada por subcontas. No entanto, a divisão de ativos pode restringir o acesso a uma gestão profissional dedicada e aos benefícios das economias de escala.
Esses desafios são agravados pela disseminação de ativos e membros da família em regiões e moedas, o que pode reduzir ainda mais o controle de tarifas, processos de gerenciamento de riscos e o acesso a oportunidades de investimento.
Geração de Riqueza Holística e Perpétua
PA Parkview ajuda as famílias a aproveitarem os benefícios da escala, assumindo a responsabilidade pelos inúmeros componentes do patrimônio de uma família. Nossa experiência em jurisdições e moedas fornece uma gestão robusta, enquanto nossa experiência com famílias as ajuda a navegar dentre prioridades diferentes. Nós ajudamos os clientes a minimizar os custos, melhorar as funções de gerenciamento de riscos e aumentar o acesso às oportunidades de investimentos alternativos, tão essenciais à preservação do patrimônio.
Além disso, a Parkview adota uma abordagem holística e pessoal desse processo educando e envolvendo os familiares mais jovens na criação e preservação de patrimônio. Isso ajuda a suavizar as transições entre gerações e ajuda a estimular um foco duradouro no futuro. Afinal, independentemente da sua posição na árvore genealógica, cada geração eventualmente se torna a primeira geração de criadores de patrimônio.
Estrutura
Governança Fraca
Como nossos clientes frequentemente sabem, as empresas podem facilmente falhar por falta de liderança visionária, robustez operacional ou gerenciamento de riscos. O mesmo acontece com a gestão de ativos familiares.
Mesmo patrimônios significativos podem ser devastados na ausência de valores, responsabilidades e controles claramente definidos. Os riscos comuns incluem conflitos familiares, discórdia conjugal, a perda súbita de um decisor-chave ou mesmo as ações de assessores predatórios no ecossistema familiar.
Governança Familiar Institucionalizada
Uma visão compartilhada, valores respeitados e metas específicas são cruciais para sustentar a riqueza familiar ao longo das gerações. Esses princípios e objetivos são melhor suportados por uma forte estrutura de governança que prevê crescimento familiar, conflitos potenciais e a necessidade de gerenciamento contínuo. A Parkview facilita a discussão e a implementação dessas decisões altamente pessoais e profundamente necessárias, incluindo o desenvolvimento de regras, estruturas operacionais e um ecossistema robusto de consultores confiáveis.
Esta equipe é responsável por atenuar os riscos, evitar custos desnecessários e desenvolver e supervisionar uma estratégia de investimento prudente para toda a família. Geralmente abrange as seguintes funções:
- Diretor de Investimento (economista-chefe e estrategista de investimento da família)
- Diretor Financeiro (que atua como contador e controlador para finanças familiares)
- Diretor de Investimento Direto (que facilita o acesso a oportunidades de investimentos privados avaliados)
- Advogado de Tributação, Trust e Propriedades (ajudando a gerenciar a complexidade global do crescimento familiar e renda em várias jurisdições)
- Gerente de Risco (responsável por antecipar e se preparar para fatores de riscos financeiros, de mercado, familiares, geopolíticos e corporativos, dependendo dos requisitos específicos da família)